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突然走红的固收+基金 值得买吗?

时间:2021-05-08 08:34:47来源: 作者:佚名

  震荡市场的一大特征就是:债基突然又香了。

  而其实对于许多人来说,见识过了牛市的繁华,突然放弃可能还会有小小的不舍,那么这个时候,还有一种介于股基和债基中间的选择,那就是——固收+产品!

  根据数据显示,今年以来截至2021年5月7日,一共发行了89只偏债混合型基金,总募集规模达到了1558亿元,其中有10只首募规模都超过了50亿元

  如果震荡市行情再维持一段时间,相信固收+基金也会得到更多投资者的关注!

  为什么说震荡市适合投资固收+基金?

  固收+基金有何特色?

  过往这类产品的表现如何?

  别着急,带你来一一看看!

  1、 固收+基金有什么特色?

  固收+基金的一大特色就在于,它既投资于股票,也投资于债券,我们不用再做买股or买债的选择题了,问起来就是:都要!

  既买股票,又买债券的话,这样有什么好处呢?

  其实,股票和债券都属于不同种类的资产,股票的回报率高,但波动也较大,债券波动较小,但相应的回报率也会偏低一些。

  而固收+基金通过均衡搭配股债两种资产,就可以有效地分散单一资产的波动,避免“将鸡蛋放在一个篮子里”。

  过去5年间,从沪深300和中证全债指数的表现来看,股债存在着“跷跷板效应”,除了个别极端行情,很少出现“同涨同跌”的情况。

图:过去5年沪深300与中证全债季度涨跌幅

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  数据来源:wind,自2016/4/1至2021/3/31。指数过往涨幅不代表未来,不代表基金的业绩表现,投资需谨慎。

  2、过往固收+产品的表现如何?

  这个问题,也想带大家从两个角度来看。

  首先,从固收+产品的波动率来看,偏债混合型基金指数从2012年以来,连续9个年度都获得了正收益,可以说在不同市场环境下,都有着相当稳健的表现。

  图:偏债混合型基金指数2012年以来过往完整年度均为正收益

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  数据来源:wind,自2012/1/1至2021/3/31。指数过往涨幅不代表未来,不代表基金的业绩表现,投资需谨慎。

  备注:偏债混合型基金指数为Wind偏债混合型基金指数,样本为属于Wind板块-“偏债混合型”的基金;新基金成立满3个月后加入指数样本。

  其次,如果我们长期持有固收+的产品,或许也能获得一份良好的投资体验哦!

  从数据中可以看出,如果在过往5年间,任意选取1个交易日买入偏债混合型基金指数,持有3个月、6个月、1年的正收益概率分别达到81.61%83.97%以及97.95%

  其实这一点与偏股型基金也是一样的,基金作为一项需要长期投资的资产,长期持有会比短期持有拥有更好的投资体验哦!

图:偏债混合型基金指数近5年

任意交易日不同持有时长涨跌幅情况

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  数据来源:wind,自2016/4/1至2021/3/31。指数过往涨幅不代表未来,不代表基金的业绩表现,同时,指数过往涨幅不代表单只固收+基金的表现,单只固收+基金的表现与指数的表现可能存在较大差异,基金有风险,投资需谨慎。

  备注1:偏债混合型基金指数为Wind偏债混合型基金指数,样本为属于Wind板块-“偏债混合型”的基金;新基金成立满3个月后加入指数样本。

  备注2:平均涨跌幅为样本的算数平均涨跌幅;正值百分比是指涨幅为正的样本数量与总样本数量的比值。

  好了,今天的固收+小课堂就到这里了,如果你还在纠结股基波动大,又不喜欢债基太过平稳的表现的话,不妨试试股债兼备的固收+基金,或许也是一个不错的选择哦!

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